网上基金服务常见问题

1. 网上基金服务可以提供什么服务？

网上基金服务提供以下服务：

• 基金组合：查阅您目前持有基金的详细资料
• 认购基金：以整额形式认购基金，投资金额低至港币1万元
• 转换基金：转出及转入基金
• 赎回基金：可沽出基金户口内的可动用单位
• 交易纪录：查阅过往不超过4个月的交易纪录

2. 网上基金服务是24小时提供服务吗？

除了网上理财服务系统保养时，网上基金服务会24小时提供服务。

3. 我能否透过网上基金服务转入或转出基金？

不能于网上提交转入／转出指示。如果您需要转出基金至其他机构，请亲临分行。

4. 如何在互联网登入网上基金服务？

如您已拥有本行的投资基金户口和相应的结算户口，并已登记成为本行的网上理财用户，即可登入网上理财服务，并使用网上基金服务。

5. 如果网上基金服务系统没有回应，我应该怎样做？

您可以致电2828 8001查询。

您亦可于办公时间内致电您的客户经理认购或赎回基金。

6. 使用网上基金服务是否需要特别的电脑系统规格？

不需要。网上基金服务的电脑系统规格需求与网上理财服务相同。如果您能够使用网上理财服务，亦应能使用网上基金服务。

1. 如何查阅我目前持有的基金？

登入网上理财服务后，您可以选择「网上基金服务」>「基金组合」查阅您目前持有基金的详细资料。

2. 「持有基金」表格中的各项目是什么意思？

请参阅下表：

3. 为什么「认购」和「赎回」只在部份基金之「指示」一栏中出现？

「认购」：只会出现于可以透过网上基金服务认购的基金。若该基金（1）不接受认购，或（2）只可透过分行认购，该基金之「指示」中则不会出现「认购」。

「赎回」：只会出现于有可动用单位结余之基金。

4. 为什么网上基金服务之「基金组合」版面所显示我目前持有的基金与网上理财服务「户口结余及交易纪录」之「户口总览」有所不同？

网上基金服务所显示的持有基金为实时更新，而网上理财服务所显示的为截至前一个工作天的资料。

如欲查阅您所持有基金的最新资讯，请以网上基金服务的资料为准。

5. 我已经提交基金认购指示。为什么「持有基金」版面中没有显示该基金？

该指示可能尚未被处理。请登入「网上基金服务」>「交易纪录」查阅该指示有否出现在「待完成基金交易」版面中。

若该指示没有出现，请致电2828 8001查询。

1. 我如何设定认购或赎回基金的交易指示？

登入网上理财服务后，选择「网上基金服务」。然后，选择「认购基金」以设定认购指示或选择「赎回基金」以设定赎回指示。此外，如果您使用我们的「基金360」基金资讯平台阅览和选择基金，您亦可透过该平台认购基金。有关详情，请参阅网上基金服务示范。

2. 我是否可以随时设定基金交易指示？

是。您可以随时于网上基金服务设定交易指示。然而，指示的执行时间将取决于基金的交易日及银行收到指示的时间。

3. 我能否更改或取消基金交易指示？

您不能更改或取消已经提交的基金交易指示。请在确认指示前仔细核对指示内容。

4. 如果黑色暴雨警告或8号或以上烈风或暴风信号生效时，基金交易指示会于何时处理？

您的指示将于我们恢复营业后处理。

• 如于交易日上午9:00前，8号（或以上）热带气旋及／或黑色暴雨警告已生效或有消息指8号（或以上）热带气旋将会在1至2小时内生效，而8号（或以上）热带气旋及／或黑色暴雨警告于交易日中午12:00前除下，有关指示将于同一交易日处理（除于交易日截至时间后收到的指示）。
• 如于交易日上午9:00前，8号（或以上）热带气旋及／或黑色暴雨警告已生效或有消息指8号（或以上）热带气旋将会在1至2小时内生效，而8号（或以上）热带气旋及／或黑色暴雨警告于交易日中午12:00后才除下，有关指示将于下一个交易日处理。
• 如于交易日上午9:00后，8号（或以上）热带气旋及／或黑色暴雨警告才生效或有消息指8号（或以上）热带气旋将会在1至2小时内生效，于8号（或以上）热带气旋及／或黑色暴雨警告生效前或该消息发出前递交的指示将于同一交易日处理（除于交易日截至时间后收到的指示），而于8号（或以上）热带气旋及／或黑色暴雨警告生效后或该消息发出后递交的指示将于下一个交易日处理。
• 如于交易日上午9:00后，黑色暴雨警告才生效，有关指示将于同一交易日处理（除于交易日截至时间后收到的指示）。

5. 为什么基金的可动用单位结余为零，但持有单位结余却是正数？

这是因为您已提交赎回该基金所有单位之指示，而该指示尚未完成结算。

6.我可否选择联名户口作为结算户口？

可以，但该户口需为单签联名户口，而该结算户口之户口持有人需与投资基金户口相同。

7. 我如何确认系统已处理我的基金交易指示？

若您的指示于网上基金服务之「待完成基金交易」版面内出现，即代表我们正处理该指示；若该指示在「过往交易纪录」版面内出现，则代表我们已处理该指示。

8. 我持有结算户口。为什么在我认购基金时，系统并没有显示该户口以供选择？

这有可能是因为您的结算户口并不支援基金的结算货币，例如以港元结算户口认购以美元计价的基金。如欲查询详情，请致电2828 8001。

9. 我的结算户口只有美元，我可否认购以其他货币计价的基金？

不可以。认购基金时，基金货币与结算货币必需相同。举例而言，如果您认购以美元为基金货币的基金，您的结算户口内必需有足够的美元。若您的户口内没有足够的基金结算货币，可先行于网上基金服务之「外币买卖」中兑换货币以认购基金。

10. 我可否同时买卖多于1项基金？

不可以。每项指示只能认购或赎回一项基金。

11. 为什么系统要求我在认购基金前先进行网上风险评估？

这有可能是因为（1）我们从未向您进行风险评估，或（2）您的进行风险评估已经过期。您可以透过网上理财服务或亲临分行进行风险评估。

12. 基金交易完成后，我会否收到任何确认？

会。在交易完成后，本行会邮寄「确认通知书」给您。

13. 「认购基金」功能的各项目是什么意思？

请参阅下表：

14. 什么是风险配对不相符？为什么系统以风险配对不相符为理由拒绝接受我的认购基金指示？

如果您的认购基金指示存在风险配对不相符，该指示可能涉及下列其中1种或多种情况：

• 投资目标不相符：您是次交易的投资目标与产品的投资目标不相符
• 产品风险不相符：您欲认购的产品风险级别高于您的风险承受程度
• 产品过度集中：您是次交易的投资金额占您申报资产净值的20%或以上；及／或您申报就此类别产品之投资金额（包括此交易）所占之比重超过您资产净值的50%
• 投资经验不相符：您没有投资基金的相关经验

在这些情况下，为保障您的利益，网上基金服务并不会接受您的指示。如欲查询详情，请亲临分行。

15. 为什么系统建议我在认购基金前先观看1段衍生工具知识培训的教材短片？

部份基金需要投资者具备衍生工具知识。如果您被本行界定为不具备衍生工具知识的客户，本行会建议您在认购该等基金前先观看该培训短片。

16. 透过网上基金服务和分行认购基金有什么分别？

请参阅下表：

1. 如何查阅我的基金交易纪录？

登入网上理财服务后，请选择「网上基金服务」>「交易纪录」以查阅您的基金交易纪录。

2.「交易纪录」表格中的各项目是什么意思？

请参阅下表：

3. 系统会显示多久以前的过往交易纪录？

系统会在「过往交易纪录」版面中显示过往不超过4个月的交易指示。

4. 我在数日前提交了1项基金交易指示，为什么该指示一直停留在「待完成基金交易」表格中？

我们会根据基金之交易日期执行相关交易指示。

若在基金交易日期后，相关指示仍未被执行，请致电2828 8001查询。

5. 我提交了1项交易指示。为什么该指示只出现于网上基金服务之「交易纪录」版面中，而没有出现于网上理财服务「户口结余及交易纪录」之「最近交易纪录」中？

网上基金服务所显示的交易纪录为实时更新，而网上理财服务所显示的则为截至前一个工作天的资料。

如欲查阅您最新的基金交易纪录，请以网上基金服务的资料为准。

1. 如何索取基金的销售文件？

您可于我们网站的「基金360」基金资讯平台下载基金销售文件。

您亦可以在输入认购指示时下载基金销售文件。